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地方银行、百姓银行、中小企业银行。

 

邯郸银行行情简介

一、基本情况  

我行是邯郸市政府为第一股东(9.4%)的区域性股份制商业银行。现有员工2300人,总、分、支、子行118个,分布在邯郸、石家庄、保定、邢台、秦皇岛市。

几年来,我行坚持业务发展与风险防范两手抓、两促进,内抓管理,外抓服务,实现了“区域化—集团化—规模化—优质化—品牌化”五大跨越。一是设立了石家庄分行、保定分行、邢台分行、秦皇岛分行,初步实现了区域化发展。二是发起设立了武安村镇银行,初步实现了集团化发展。三是由邯郸最小银行成长为“邯郸最大银行”,2018年在世界千强银行中居662位,初步实现了规模化发展。四是监管评级达到3级,信息科技监管评级达到2级,均居国内城商行较高水平,初步实现了优质化发展。五是荣获“全国文明单位”“全国五一劳动奖状”“全国三八红旗集体”,行团委被团中央授予“全国五四红旗团委”,5次获河北省政府“金融贡献奖”或“金融创新奖”,被中银协授予2016年度中国银行业“最具社会责任金融机构奖”,被省质监局、省质量奖评审委评为“河北省服务名牌”, 邯银大厦荣获“国家优质工程”,初步实现了品牌化发展。  

2019年3月末,全行资产总额1623.8亿元,同比增长16.6%;存款余额1120.1亿元,同比增长14.8%;本外币贷款余额654.4亿元,同比增长15.1%;存贷比58.4%,较年初减少1.1个百分点;净利润1.4亿元。2018年百万笔业务量客户投诉仅0.5次,总投诉仅12次,减少了10次。  

二、主要经营特色和工作创新  

我行着眼于创建业务增长常态机制,坚持用工匠精神做创新银行,依靠机制,立足长远,促进发展,被河北省政府连续2年授予“金融创新奖”;在“中国金融机构金牌榜”评选中被评为“最具创新力中小银行”;在“2015中国金融创新论坛”活动中荣获“最佳金融创新奖”,“夜市银行”荣获“十佳金融产品创新奖(零售业务)”。  

(一)创新经营理念。致力于破除商业银行是经营货币的“特殊企业”的传统理念,回归“普通服务企业”的本质,由“俯视”企业转变为“平视”乃至“仰视”企业,学习普通服务企业的经营理念和做法,让银行适应客户而不是让客户适应银行。     

(二)创新建设“快乐银行”。打造“办事快、客户乐、我快乐”的“快乐银行”文化,致力提高存贷款效率。一是存款不排队。通过更新设备、优化系统、“免点入账”、开满窗口、增加柜员、延时服务、加强培训、劳动竞赛、增加授权、关心员工生活等12项措施,创建“不排队银行”,1-3月份高峰时段客户平均等候时间保持在4分钟,与上年持平。二是贷款限时办。充分利用“续贷”(免还本)、“两年贷”(2—3年期流动资金贷款)和“次日贷”(还款后次日再贷出账)3项信贷便利措施,缓解企业融资难题,降低企业倒贷成本。1-3月份“三贷”业务累计办理17.3亿元,占全部对公贷款的31.2%,较好地支持了企业发展。2018年9月4日,我行续贷业务经验以《落实续贷政策,服务实体经济》为题,在河北银监局召开的“河北银行业小微企业续贷业务推介会”上作典型发言。9月7日,《金融时报》刊发文章《续贷业务受到银行普遍重视——邯郸银行等中小银行纷纷推出续贷产品缓解小微企业融资压力》,大篇幅推介了我行续贷业务开展情况,此报道在中国银监会和中银协共同举办的中国银行业好新闻发布会上荣获“杰出好新闻”(最高奖),为全国城商行唯一。  

(三)创新建设“免费银行”。2009年以来,我行先后推出了“邯银卡免费刷,邯银网免费上,票单证免费用,融资快免费贷”四大免费政策,基本免除了金融服务收费,为全国免费最彻底的银行之一,打出了“免费银行”的品牌。2018年共为客户免费2649万元,相当于利润总额的2.9%。免费政策不仅让实体经济得到了实惠,也缩短了柜面业务办理时间,促成了“快乐银行”创建,促进了自身市场的扩大和业务的发展。  

(四)创新建设“中小企业银行”。积极发挥自身优势,始终把支持民营小微企业发展放在突出位置,坚持以工匠精神做银行,致力打造“中小企业银行”“亲民(营)银行”。一是创新推出十八项优服措施,大力支持民营经济发展。制定了《邯郸银行支持民营经济发展十八项措施》,构建起全方位、多渠道支持民营经济发展工作体系。3月末我行民营企业贷款余额401.8亿元,较年初增加23.3亿元,增速6.2%,超过各项贷款平均增速5.8个百分点;民营企业贷款余额占各项贷款余额的61.4%,超过一半。二是健全专业信贷机构,深耕细作小微贷款业务。在100多个分支行全面开展小微企业信贷的基础上,充分发挥“微贷中心”、公司业务部和小票贴现中心的作用,通过推行小微贷款便利、创新金融产品、免费降息等措施,打响了“邯银微贷,‘择’无旁贷”品牌。3月末我行小微企业(含个体工商户、小微企业主)贷款余额317.2亿元,占各项贷款余额的48.5%,其中单户授信总额1000万元以下(含)的小微企业贷款余额56.9亿元,较年初增加0.4亿元、增长0.8%,超过全部贷款增速0.4个百分点。三是先后创新研发了助业贷、创业贷、联保贷、巾帼贷、超短贷、灵活贷、品牌贷、循环贷、商友贷、诚信贷等“邯银微贷”产品,满足了客户的多元化需求。近年来累计发放“邯银微贷”1.3万笔、53.4亿元,3月末余额4.2亿元,累计支持就业岗位3万余个,在所支持的小微客户中,有75%从来没有获得过银行贷款。微贷系列产品被河北省银行业协会评为“河北省银行业机构服务小微企业特色金融产品”,微贷中心被授予“河北省银行业机构小微企业金融服务优秀团队”“省级青年文明号”。四是积极推进小额票据贴现中心业务发展,缓解小微客户融资难题。一季度小票中心累计办理贴现7.1亿元,3月末余额15.5亿元,较年初增加2.1亿元。小票中心连续5年被授予“小票贴现分中心先进单位”,累计获得省财政奖励129万元。2018年10月25日我行经验交流材料在全省深化小微企业金融服务电视电话会议上作书面发言,省委常委、常务副省长袁桐利同志在讲话中对我行“税联贷”产品提出表扬。  

(五)创新向“支农银行”转型。针对我市县域较多的实际,积极探索城商行服务“三农”的新途径。在邯郸13个县域地区设立了19个支行和7个“惠农支付”网点。不断丰富支农产品,完善开发了致富流转贷、兴农贷、阳光牧场、林果贷、田园贷、金粮仓、农户创业贷、家庭农场、农宅贷等10个农贷品种。3月末涉农贷款余额178.7亿元,占全部贷款的27.3%,较年初增加8.8亿元,超过同期各项贷款增速,达到了监管要求。通过支持农业产业化龙头企业开展扶贫工作,共向各级扶贫开发重点县发放贷款20.9亿元,支持农业产业化龙头企业136家、21.8亿元,被河北省金融市场协会评为“河北省金融助力脱贫攻坚工作先进单位”。  

(六)创新建设“优服银行”。组建了优质服务提升办公室,扎实推进“优质服务驻点辅导”工作,着力实现服务质量再提升,有效提升了员工整体工作素养和客户体验度,为各分支行进行业务推广、形象提升、文化建设起到了积极的促进作用。2018全年通过客户来电、来信、赠送锦旗等形式共收到表扬220次,行内外投诉仅12次、减少10次,客户满意度进一步提高。目前我行客户已超过200万户,“邯郸银行”已成为全市人民口口相传的优质服务靓丽品牌,被省质监局、省质量奖评审委评为“河北省服务名牌”。  

(七)创新建设“夜间银行”。夜间银行坚持“夙夜在公、日夜守望”理念,为忙人、急人、夜市人提供夜间金融服务,得到了社会各界的广泛认可。2018年1月17日,在中国银监会和中银协共同举办的2017年中国银行业好新闻发布会上,我行报道《践行“端盘子”精神:邯郸银行打造夜间银行“错峰”为民服务》荣获“最佳传播奖”;2月9日,原银监会召开例行发布会,会上多位领导多次肯定了邯郸银行开办夜间银行的做法;反映我行夜间银行的微电影《夙夜在公》荣获中国银行业微视频大赛“最佳宣传品牌奖”银奖。  

(八)创新建设“智慧银行”。2018年5月28日,我行二代信息系统成功上线运行,标志着我行“智慧银行”建设取得了突破性进展,金融信息科技水平已经基本与全国性商业银行同步,为更快、更优、更好发展奠定了坚实基础。二代系统上线以来,运行平稳、效果良好,较好地支撑了全行业务发展。一是信息系统建设不断趋于完善。成功完成邯银大厦新数据中心启用和同城灾备改造工程建设,确立了“两地四中心”的灾备模式。借助“大数据平台”分析系统,我行开发建立了“疑似非法集资账户”分析专用模块,有效提高了识别效率。二是信息监管评级保持2级C档,为全省地市级城商行第一。通过升级架构、规范流程、强化管理等措施,有效提升了科技风险防范和客户服务能力。三是电子银行业务保持活跃增长态势。全新设计的新一代企业网银、个人网银、手机银行系统顺利回迁上线,实现自主运营;2018年全行电子银行业务替代率达到84.1%,同比增加7.4个百分点;微信银行正式投入使用,线上结构性存款余额超1.7亿元;邯银卡开通微信提现功能,全年累计转为活期存款28.1亿元;积极探索线上线下全员营销新模式,创新推出“微信银行快乐营销”活动,年末关注人数达14.6万,较活动前增长305.5%,受到客户普遍欢迎。  

(九)创新建设“现金银行”。鉴于全国M0保持增长和我行市场定位的实际,积极创建现金特色银行。努力满足客户现金存取需求,主动将小面额现金备付行由监管部门要求的3个支行扩大至邯郸所有县域支行;坚持“取现不必报计划”,客户支取现金不用预约,期末不卡客户转款;设置清点零残币专项窗口,热情接待零残币存取客户;所有分支行网点均支持ATM机10元钞零取功能,是目前河北省唯一实现此项功能网点全覆盖的银行。扎实开展技术练兵,我行在河北省金融系统职工技能比赛中取得了城商行第一、全省第八的好成绩,员工刘海燕获全省城商行点钞冠军,被授予“河北省五一劳动奖章”。  

(十)积极建设“三铁”银行。在全行持续开展“从严治行、坚守‘三铁’”主题教育活动,2018年2月25日在年初工作会上,党委书记以“不忘初心、坚守匠心”为题对推进“三铁”银行建设进行了再动员。10月26日召开“从严治党、从严治行”专题会,党委书记在会上作了题为“党务、纪检工作者在新时代要有新担当新作为”的报告,对深化“从严治行、坚守‘三铁’”主题教育活动和党风廉洁建设起到了积极的推进作用。通过加强领导、领导带头、创新机制、抓好党建、督导报告、兑现奖惩等措施,有力推进了创建活动的开展,取得了明显成效。一是进一步强化了全行“三铁”意识。坚持以人为本,立足全员教育,传承“三铁”行风,使全体员工牢固树立纪律“红线”和道德底线,做到不能、不敢、不愿违规,将合规要求内化于心、外化于形,形成了人人重视合规、自觉坚守合规的良好氛围。二是主要风控指标得到明显改善。除不良贷款率外,业务差错率、客户投诉率、案件查处率、对账率、交通事故率、违规员工辞退人数等考核指标全面优化,实现了“杜绝严重恶性违规,一般违规大幅下降,全员零案件、零司法处理”的预期目标。三是提高了风控水平,杜绝了案件发生。我行小票中心、清算中心先后两次成功堵截1张200万元变造票据和1张10万元伪造票据,是我行坚守“三铁”的成功案例,受到了各级银监、人行的肯定。四是严肃执纪,加大了问责查处力度。全面落实好“十个严禁”和廉洁自律各项措施,一年来共处理违规违纪和不良贷款责任人332人,其中辞退1人,行政处分4人,诫勉谈话1人,经济处罚326人。  

(十一)致力建设“廉洁银行”。坚持制度引领、领导带头,致力建设公开、公平、公正的良好的信贷文化、采购文化、招工文化、用人文化,把银行的“四大权利”引入健康、廉洁的轨道。一是严格程序,用好信贷权。在信贷工作中坚持贷款三查、审贷分离、审放分控,制定了不良贷款问责办法,对以贷谋私零容忍,有效遏制了不良贷款的发生。二是严格制度,用好采购权。认真落实本行《招投标管理办法》《集中采购管理办法》,规范大宗对外采购的操作流程,确保大宗采购合规、优质、节约。三是严格纪律,用好招工权。委托第三方机构负责招工笔试和面试环节,择优向我行推荐;我行平行评委对所推荐的人员只做“减法”、不做“加法”。对招录人员报名信息弄虚作假的实行一票否决;对招录人员实行岗前技能培训和测评,两次测评不合格的不予录用。四是严格标准,用好用人权。在员工提职、重用方面认真贯彻“德能勤绩廉”要求,坚持尊民意、重实绩,不靠关系,不让老实人吃亏,真正做到“谁把邯郸银行放在心上,邯郸银行就把谁放到位上”。

(十二)创新建设“公益银行”。积极履行社会责任,组织开展公益捐助活动,努力创建“公益银行”。结合业务宣传,先后为全市文明城市创建、基层建设年帮扶村、村村通公路、希望小学、青年创业、职工创新、关爱农民工、公益林建设、廉政漫画教育和助学工程等活动捐助资金1000多万元。在2015年6月资产突破1000亿元之际,设立3000万元公益基金,目前已用于捐赠市民公共自行车6000辆和存取点20处、市民卡100万张、新能源公交车4辆、新农村建设7个村和青年创业、职工创新、爱警夜餐、文化事业、红色金融纪念馆等公益活动。荣获中国银行业“最具社会责任金融机构奖”,为唯一地级市城商行;被中国红十字会授予“中国红十字人道服务奖章”。在第23届河北省影视艺术奔马奖颁奖典礼暨推优表彰活动中,我行自编自导自演的金融知识宣传普及微电影《万一》获微电影类一等奖。  

(十三)创新建设“文化银行”。 编制了企业文化手册,确定了行徽、行旗、行歌、企业精神、服务宣言等企业文化要点,“快乐银行颂”使邯郸银行成为国内外少数拥有行歌的银行。开展了职工春晚、周末文艺晚会、春联送万家、常态化艺术展等文化活动,承办了中银协高端讲座、全国区域金融论坛、清华五道口金融学院移动课堂、河北城商行职业技能大赛和羽毛球比赛等全国、全省性学术、体育活动,形成了浓厚的企业文化氛围。成功承办全国地方金融21次论坛(2017)年会,为邯郸历史上规格最高、规模最大的金融盛会;设立了博士后创新实践基地,为全省银行业唯一;经济日报社在我行设立调研点,为30个“经济日报社调研点”中唯一的金融机构;我员工分别成为国务院特殊津贴专家、荣获河北省城商行系统点钞冠军,10人次成为省市劳模或荣获五一奖章;“邯郸银行快乐银行” “邯郸银行夜间银行”商标在国家工商总局注册成功,均为全省银行业唯一、全国银行业领先的企业文化注册商标;《邯郸银行报》获省级内部资料性出版物准印证;冀南银行纪念馆开馆两年观众突破18万人次,成为邯郸城市新亮点。  

(十四)坚持“党管银行”。 积极落实省委、市委国有企业党建工作要求和市委、市政府工作部署,坚持业务与党建两手抓、两促进,有效促进了全行科学发展。一是坚持“高站位”。行党委深刻认识到抓党建既是落实中央、省委和市委加强国企党建工作的必然要求,也是公司法的法律规定,行党委成员在党言党,书记切实履行党建第一责任人职责;明确将党建工作写入公司章程,在章程中单设了“党委”一章,明确了行党委的机构设置、主要职责、工作任务,使党组织的法定地位得到明确和落实。二是构建“大格局”。坚持立足长远,依靠机制,实化措施,量化管理,创建“123459”党建工作大格局:安排不低于职工年度工资1%的党建经费;配备全行党员20%以上的专兼职党务干部;行党委对3个治理主体(董事会、监事会、经营层)全面发挥领导核心和政治核心作用;建好《邯郸银行报》、网上邯银、冀南银行纪念馆、党员活动室4个党建阵地;设立5个专职党务部门;创新建立一岗双责制、“两手”“四同”制、目标考核制、正反典型制、活动引领制、书记带头制、民主生活会制、严格党员标准制、严格问责制等9项党建工作长效机制。三是坚持“重实效”。以党建促进发展、用发展检验党建,2018年全行各项工作成效充分表明了党建工作的实际效果。作为全省国企党建先进典型,行党委在全省国有企业党的建设工作会议上作典型发言;《邯郸银行报》荣获全国城商行“最佳报刊奖”,“党建专栏”荣获“最佳专栏奖”;我行党建品牌“金融先锋”荣获邯郸市直党建品牌;我行党建工作经验被中国金融政研会评为全国金融系统思政工作优秀调研成果三等奖,全国仅3家地级市城商行获等级奖;我行党委书记被中国金融政研会评为“全国金融系统思想政治工作先进工作者”。  

三、获得了一系列重要荣誉  

邯郸银行不断获得全球、全国和省市级荣誉、表彰,行业地位不断提升,品牌影响力持续增强。  

1.连年保持“全国文明单位”,荣获“全国五一劳动奖状”“全国三八红旗集体”荣誉称号,均为全国城商行唯一、河北省国企唯一。  

2.2008—2013年6年内5次被省政府授予“金融贡献奖”或“金融创新奖”。

3.在英国《银行家》杂志“2018世界千强银行”排名中居662位。

4.在《亚洲银行家》杂志“2016亚洲银行500强”排名中,“资产排名”晋升为296位。  

5.在中国《银行家》杂志发布的 “2016中国商业银行竞争力评价”中,获评“资产规模1000-2000亿元城商行竞争力第6名” 和“最佳管理创新城市商业银行”两项奖励。2017年晋升为第5名。  

6.“互联网环境下中小银行信息系统转型研究”课题获中国银监会“2016年度银行业信息科技风险管理课题三类成果奖”,为河北省参评银行中唯一最高奖项,是我行连续四次承担银监会课题、两获四类成果奖后的新突破。  

7.《邯郸银行绿色数据中心研究与应用》科技项目获“中国人民银行2014年度银行科技发展奖”三等奖,为全省城商行唯一。  

8.在中国社科院和金融时报社“中国金融机构金牌榜”评选活动中,2011、2012年连续入围“最具成长性中小银行”,2013被评为“最具创新力中小银行”。  

9.在第八届21世纪亚洲金融年会“中国中小银行竞争力排名”中,位居资产规模1000亿以下城商行第7位,被评为“最具发展潜力中小银行”。

10.成为首批全国市场利率定价自律机制基础成员后,被吸纳为全省市场利率定价自律委员会核心成员,同时我行行长被任命为邯郸市市场利率定价自律委员会主任委员,为全省市属银行唯一。  

11.在中国银行业协会商业银行稳健发展能力(GYROSCOPE陀螺)评价中,2016—2017连续两年进入全国城商行30强。2018年保持全国同规模城商行20强。  

12.连续被中银协授予2015年度中国银行业“社会责任最佳公益慈善贡献奖”、2016年度中国银行业“最具社会责任金融机构奖”,均为地市级城商行唯一。2017年被授予“中国银行业最具社会责任金融机构奖”。  

13.我行团总支荣获团中央授予的“全国五四红旗团委(团支部)”称号,全国城商行仅有2家、全省商业银行只有1家、邯郸市仅有2家团组织获此殊荣。  

14.被省人社厅、省博士后管委会批准设立“博士后创新实践基地”,为全省金融系统唯一。  

15.在中国《银行家》杂志组织的“2015中国金融创新论坛”上,荣获“最佳金融创新奖”,“夜市银行”荣获“十佳金融产品创新奖”;2017年再获“最佳金融创新奖”。  

16.在《当代金融家》杂志主办的2015中国中小银行发展高峰论坛暨第四届最佳中小银行评选活动中,荣获“2014年度中国最佳中2018年我行信息科技监管评级保持2级C档,得分排名全省地级市城商行第一,继续保持全省城商行领先水平。小银行——最佳金融科技安全奖”。  

17.我行信息科技监管评级保持2级C档,得分排名全省地级市城商行第一,继续保持全省城商行领先水平。  

18.入围“2015银行间本币市场交易200强”。在全国银行间同业拆借中心发布的“2015年度银行间本币市场交易200强”名单中,居全国1万多家银行间本币市场交易成员第130位。  

19.连年在省财政厅组织的全省金融企业绩效评价中被评为AAA(最高级)。

20.在河北省金融系统职工技能比赛中取得城商行第一名。(2009年)。

21.荣获“河北省服务质量奖”,全省仅3家城商行获奖。2012年、2013年获“河北省服务名牌”。

22.被省总工会、省委宣传部、省文明办、省国资委联合授予“第三届河北省职工道德建设标兵单位”,为全省金融系统唯一。我行志愿服务大队荣获河北省先进志愿服务组织称号,为河北省银行业唯一。  

23.被省公安厅、省人力资源与社会保障厅联合授予“2011年度消防工作先进单位”。  

24.入选“河北省现代服务业重点企业”,为首批75家服务业企业之一。  

25.被中国红十字会授予“中国红十字人道服务奖章”。  

26.我行邯银大厦获评“国家优质工程”。  

27.在中国银监会和中银协共同举办中国银行业好新闻发布会上,2017年我行报道《践行“端盘子”精神:邯郸银行打造夜间银行“错峰”为民服务》荣获“最佳传播奖”;2018年我行报道《续贷业务受到银行普遍重视——邯郸银行等中小银行纷纷推出续贷产品缓解小微企业融资压力》荣获“杰出好新闻”(最高奖),为全国城商行唯一。  

28.我行当选中银协声誉风险管理专业委员会常委单位和协调组副组长,荣获中银协第三届声誉风险管理专业委员会“优秀支持单位奖”和“课题支持单位奖”。

29.在全国地方金融22次论坛年会上我行获评“十佳城市商业银行”。  

30.在中国金融认证中心举办的中国电子银行金榜奖评选中获得“2018年区域性商业银行最佳互联网金融业务创新奖”。  

31.我行微电影《夙夜在公》荣获中国银行业微视频大赛“最佳宣传品牌奖”银奖。  

32.省财政厅给我行发来《关于支持省政府债券发行工作的感谢函》,对我行2017年度地方政府债券申购、承销工作给予了高度评价。  

33.我行被省金融市场协会评为“2017年度河北省小额票据贴现业务先进单位”称号,我行已连续5年获得该荣誉。  

34.我行被河北省金融市场协会评为“河北省金融助力脱贫攻坚工作先进单位”。  

35.在第23届河北省影视艺术奔马奖颁奖典礼暨推优表彰活动中,我行自编自导自演的金融知识宣传普及微电影《万一》获评微电影类一等奖。  

36.在第11届全国城市商业银行内部刊物交流会上,《邯郸银行》报荣获“最佳报刊奖”,“党建专栏”荣获“最佳专栏奖”。  

37.我行被邯郸市审计局授予“2017年度邯郸市内部审计先进单位”称号。  

 


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